Tegucigalpa
Las alzas a las tasas de interés derivadas del ajuste a la TPM (Tasa de Política Monetaria) han favorecido más a los depositantes que a los prestatarios de la banca comercial de Honduras.
¿Por qué? La tasa de interés pasiva que se aplica a las cuentas en moneda nacional ha subido más que la activa sobre préstamos.
El Banco Central de Honduras (BCH) aplicó en el segundo semestre de 2024 dos ajustes a la TPM: el pasado 5 de agosto subió de 3% a 4% y el 28 de octubre anterior se incrementó de 4% a 5.75%.
Esos aumentos a la TPM impactaron en la tasa de interés pasiva al pasar de 8.80% a 15.12% anual, en promedio, para operaciones nuevas en la banca privada, con un incremento acumulado de 6.32% entre el 5 de agosto y el 6 de diciembre de este año.
La tasa pasiva ha reportado mayores movimientos: en julio era de 9.06%, en agosto subió a 9.99% y en septiembre se incrementó a 10.94%. En octubre registró la mayor subida al llegar a 13.14% anual, con un alza de 2.20% respecto a septiembre pasado, en noviembre aumentó a 14.29% y al 6 de diciembre alcanzó 15.12%.
La tasa de interés activa en Honduras subió de 12.88% a 16.86% anual para nuevas operaciones, con un incremento acumulado de 3.98% durante el periodo analizado. A julio, la tasa era de 13.22%, aumentando progresivamente hasta alcanzar 16.86% el 6 de diciembre, según el BC.
