- 23 de abril de 2025 a las 16:27 /
Choloma, Cortés
Koriun Inversiones prometía rentabilidad segura, ganancias rápidas y un modelo de inversión “imparable”. Pero ahora, según la Fiscalía, todo era una fachada.
La empresa, que operó bajo el disfraz de una oportunidad financiera legítima, habría funcionado utilizando un modelo de estafa conocido como esquema Ponzi.
¿Y qué es un esquema Ponzi?
Es una estructura fraudulenta en la que los rendimientos para los primeros inversionistas no provienen de ganancias reales, sino del dinero que aportan nuevos participantes. Es una trampa disfrazada de inversión: mientras entren más personas, el sistema parece funcionar... hasta que colapsa.
Según la acusación del Ministerio Público, Korium no generaba ingresos reales por inversiones, sino que reciclaba el dinero de los nuevos afiliados para pagar a los antiguos. Es decir, una estafa de libro, con víctimas en todo el país.
Características principales:
- Los nuevos inversores pagan a los inversores anteriores
- Promesas de altos rendimientos sin actividad económica real
- Necesita constante entrada de nuevo dinero para mantenerse
- Colapsa inevitablemente cuando no hay suficientes inversores nuevos
Para entender cómo funciona esta mecánica engañosa, te dejamos un interactivo que simula el crecimiento y caída de un esquema Ponzi. Podés probar cómo, aún con solo unas cuantas personas, el sistema se vuelve insostenible rápidamente.
En Honduras, las estafas financieras, como los esquemas Ponzi o modelos de captación engañosa de fondos, están contempladas en las leyes hondureñas como delitos de estafa, fraude, y delitos contra la economía.
¿Qué dice la Ley del Sistema Finaciero de Honduras?
La ley es clara: solo las instituciones financieras debidamente autorizadas pueden captar dinero del público en Honduras. Así lo establece el articulo 70 de la normativa financiera.
Todo lo contrario a lo dicho anteriormente en el artículo 70, la ley define como captación irregular cualquier recolección de fondos realizada por personas naturales o jurídicas sin autorización legal, sean nacionales o extranjeras. También se considera ilegal si una entidad autorizada en el país transfiere fondos a entidades relacionadas en el extranjero sin los permisos correspondientes.
¿Qué dice el Código Penal?
Cuando hay sospechas de estas actividades, la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) puede requerir toda la documentación necesaria para investigar, y si no se colabora, se aplican sanciones según el Código Penal. En caso de obstrucción, incluso se puede pedir el auxilio de la fuerza pública y del Ministerio Público.
Si se confirma la captación ilegal, la Comisión debe ordenar la suspensión inmediata de las operaciones, informar al Ministerio Público para que actúe judicialmente, y publicar un aviso en dos diarios de circulación nacional para advertir al público.
Los responsables, incluyendo directivos o empleados de las empresas implicadas, pueden enfrentar condenas penales y responder solidariamente por los daños ocasionados. Las autoridades civiles y militares están obligadas a colaborar para hacer cumplir estas disposiciones.
