Más de L70 millones detectan en cuentas bancarias de Koriun

Ante sospechas de operar de forma ilícita, el Ministerio Público mantiene una investigación en curso contra Koriun Inversiones, una empresa que, sin contar con los permisos estatales, actúa como entidad financiera y se ha expandido rápidamente en Honduras.

Las investigaciones están encaminadas a determinar si la compañía realiza los movimientos de los recursos de forma legal o si detrás hay una operación de lavado de dinero.

La empresa, que afirma tener seis años de operación en Honduras, obtuvo hasta principios de 2025 el permiso municipal de la alcaldía de Choloma, donde tiene su sede más concurrida, pero carece de la licencia de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) para funcionar como una sociedad con fines financieros.

Incluso, el 17 de febrero pasado, cuando LA PRENSA Premium destapó por primera vez el inusual movimiento en torno a Koriun, la CNBS alertó que el negocio tampoco había iniciado el proceso formal de autorización, es decir, no hay ningún trámite en curso.

Las pesquisas iniciales del Ministerio Público ya cifran el impacto de Koriun: más de 70 millones de lempiras han defectado en las cuentas bancarias de allegados a las empresas.

Sin embargo, los investigadores estiman que el monto debe ser mayor, por lo que continúan revisando para dar con la cifra precisa.

La investigación está bajo responsabilidad de la Fiscalía Especial Contra el Crimen Organizado (FESCCO), especializada en la investigación de delitos como narcotráfico, lavado de activos, robos a mano armada, secuestros y hurto de equipos telefónicos,.

Una fuente confió a LA PRENSA Premium que el Ministerio Público también ya tiene en su poder un expediente remitido por la Comisión Nacional de Bancos y Seguros, institución que levantó su propia investigación al detectar la inusual operación de Koriun sin las licencias.

Este medio conoció que los técnicos de la CNBS realizaron sus indagaciones bajo un ambiente de tensión. En una de las visitas a la sede de Choloma, un grupo de guardaespaldas fuertemente armados recibieron a los funcionarios de la Comisión Nacional, lo que se interpretó como un gesto de intimidación.

Pese a ello, las investigaciones siguieron su curso. Aunque a nivel público Koriun intentó confundir a sus socios con audios y fotos de documentos que supuestamente demostraban que estaba en curso la tramitación con la CNBS, los oficios en realidad evidenciaban que la empresa carecía de bastante documentación para constituirse como financiera.

La CNBS remitió el expediente al Ministerio Público poco después de la publicación de LA PRENSA Premium. Desde entonces, los agentes han realizado diligencias para determinar si existen irregularidades en el manejo de los fondos, así como la procedencia y destino de los mismos.

Mientras tanto, la compañía ha emprendido una operación expansionista, pese a la carencia de licencias. Este equipo periodístico detectó que Koriun tiene sucursales en La Entrada, Copán; Santa Bárbara, Santa Bárbara; Juticalpa, Olancho; y Choluteca, Choluteca.

En un recorrido, se constató que hay alta afluencia de clientes en la sede de La Entrada, Copán; no así en Santa Bárbara, donde la oficina no está tan concurrida. Sin embargo, el principal movimiento se concentra en Choloma.

Este medio intentó conocer si Koriun opera con los permisos municipales de La Entrada y Santa Bárbara, pero no hubo respuesta de las autoridades.

No es la primera vez que el Ministerio Público recibe denuncias sobre anomalías asociadas a operaciones financieras en Honduras. La mayoría de casos corresponden a estafas o sistemas que prometían a sus socios una recuperación de la inversión en corto tiempo, lo que atraía a bastante gente, pero que incumplieron con los retornos y los plazos, por ser insostenible.

Uno de esos casos ocurrió con Goarbit, una entidad que prometía en Honduras y otras partes de Latinoamérica rentabilidad alta por medio de inversiones en criptomonedas. Los inversionistas podían retirar algunas ganancias en cajeros que instalaron en varias zonas de San Pedro Sula.

Gracias a la promesa de un alto retorno, atrayeron a clientes que depositaron hasta 200 mil lempiras. Sin embargo, la plataforma de Goarbit cayó el año pasado -como suele ocurrir con las estafas piramidales-, dejando sin nada a los inversores. Los afectados interpusieron la denuncia ante la Fiscalía, donde aún se encuentran varios de los casos en proceso.

Cabe señalar que hasta la fecha de publicación de este reportaje, no se ha consignado ningún proceso de denuncia contra Koriun por estafa.

LA PRENSA Premium revisó el listado de las instituciones supervisadas por la Comisión Nacional de Bancos y Seguros al 31 de diciembre de 2024, donde constató que no aparece Koriun Inversiones.

Los bancos autorizados por la CNBS son 15, con el más antiguo iniciando operaciones en octubre de 1889 y el más reciente en febrero de 2008. Asimismo, el listado menciona un total de 824 agencias, 40 sucursales y 19,054 otras oficinas que engloban 22,791 empleados.

Además, existen tres bancos estatales que son el Banco Central de Honduras (BCH), el Banco Nacional de Desarrollo Agrícola (Banadesa) y el Banco Hondureño para la Producción y la Vivienda (Banhprovi), con 36 agencias en total y 2,355 empleados y funcionarios.

Sobre las sociedades financieras, la Comisión contabiliza nueve instituciones esparcidas en Santa Rosa de Copán, Copán, cuatro en Tegucigalpa, tres en San Pedro Sula, Cortés, y una en Islas de la Bahía. En total son 103 sociedades que engloban 1,507 empleados.

En este apartado, donde debería figurar Koriun Inversiones, no aparece. Esto quiere decir que tal como lo anunció la CNBS a través de un comunicado el 17 de febrero, la empresa no está autorizada por el ente estatal de recibir dinero público, por lo que “sus fondos no están protegidos por el Fondo de Seguro de Depósitos (FOSEDE)”.

El listado de la comisión también menciona una oficina de representación y doce instituciones de Seguros.

Por otro lado, supervisa a tres procesadoras de tarjetas de crédito, cuatro administradoras de fondos privados de pensiones, cinco fondos públicos de pensiones, una bolsa de valores, seis casas de bolsas y cuatro almacenes generales de depósitos.

Igualmente, registra dos casas de cambio, cinco organizaciones privadas de desarrollo financieras, tres sociedades clasificadoras de riesgo, cuatro sociedades remesadoras de dinero, una administradora de fondo de garantía recíproca, una institución que brinda servicios de pago utilizando dinero electrónico y un proveedor de precio.

En medio de este contexto, la Comisión Nacional de Bancos y Seguros publicó este martes 25 de marzo en sus redes sociales una serie de consejos para detectar un fraude financiero.

La institución alertó que las “promesas de ganancias rápidas” y las “solicitudes de dinero por adelantado” son motivos para desconfiar de la operación.

Asimismo, los fraudes crean un sentido de urgencia para tomar decisiones impulsivas, por lo que suelen estar asociados a comunicaciones urgentes y presionantes.

La CNBS también recomendó no abrir enlaces sospechosos que provienen de fuentes no verificadas. Los correos electrónicos o mensajes de fraudes frecuentemente contienen errores de gramática y ortografía.

Socios de Koriun entrevistados por este medio afirmaron que, a la fecha, la compañía ha cumplido con el pago semanal del cinco por ciento del monto invertido.

Muchos de los inversores han reclutado a sus familiares a depositar grandes cantidades de dinero, también se han creado grupos compañeros de trabajo que hacen las inversiones en conjunto para luego repartirse las ganancias